出单操作指引

Step1、证件上传、适当性评估

微信小程序 -【中英证件上传】

⚠️中英人寿“适当性评估问卷”注意事项

题1.年龄段

题2.购买保险产品目的（不建议选E）

     A/B（P1 P2)

      C（P2）

      D（P3）

题3.最长保障期限：E

题4.首年保费

题5.家庭年收入：首年保费✖️5

题6.保费和家庭年收入占比：首年保费➗家庭年收入（20%）

题7.支付保费最长年期：与实际缴费期相符

⚠️如果客户年龄➕缴费期≥60，或者投保人年收入未满足期交保费5倍、趸交保费3倍需要签署“银保通投保声明”

注：若未上传“适当性评估”，出单时银行报错后需要“签署警示确认书”后再签署“适当性评估”

Step2、双录

手机银行APP-线上双录

分红险需要客户填写纸质《新型产品风险提示语》

Step3、出单

手机银行APP-已双录产品

Step4、回访

（收到电子保单短信2分钟后）

【中英人寿】公众号-悦享服务-保单服务-新契约回访

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